Выгодны ли инвестиции в серебро? Серебро растет быстрее золота. Выгодное инвестирование в серебро
В 2019 году инвестиции и заработок на серебре за последнее время очень часто обсуждаются в разных аспектах. Многие убеждены, что они стали одним из самых надежных и перспективных инструментов для сохранности капитала и дальнейшего его преумножения. Правда, в долгосрочной перспективе (и это ключевой момент). Да, после даже беглого изучения рыночной ситуации становится понятно, что ситуация с котировками будет весьма противоречивой в следующие 2 года. Но, учитывая нестабильность финансового мира и целый ряд геополитических факторов, это по-прежнему один из лучших вариантов. Парадокс, но инвесторы до сих пор неохотно хотят вкладывать деньги в серебро, хотя, парадокс, но значимость в инвестиционном разрезе этого металла не намного ниже, если сравнивать с золотом.
Противоречия возникают из-за таких факторов, как:
- Уязвимость со стороны экономики.
- Цены по всему миру искусственно занижаются.
- Серебро очень недооценено в инвестиционной среде.
Тем не менее, эксперты из США считают, что грядет так называемый «Серебряный век». Они уверены, что скоро цена за 1 грамм серебра может конкурировать с ценой за такой же объем золота. Добавим, что и динамика цен в потенциале может начать расти, что сопряжено с тем, что серебряные ресурсы постоянно истребляются.
Серебро в качестве актива
Нужно признать, что в связи со сложной геополитической обстановкой, экономическим регрессом , прогнозы – неблагодарное дело. Единственное, что очевидно, что ждать прибыли от серебра и инвестирования в него придется долго. Многие эксперты убеждены, что через десятилетие залежи серебра будут исчерпаны, и тогда этот металл будет оценен по достоинству, тогда, как краткосрочный актив на 2018-2019 год не оправдает своих надежд.
1-5 лет – это слишком непродолжительный срок, чтобы можно было сделать объективный вывод о доходности.
Серебро сегодня активно применяется на практике далеко не только ювелирами:
- Удивительно, но только 20% идет в производство ювелирных изделий.
- Только 5% серебра отводится для производства инвестиционных монет, о которых будет рассказано ниже.
- Проявление фотоснимков – порядка 20%.
- 50% — самая обширная группа, эстетическое оформление (серебряные изделия для украшения интерьера и так далее).
Конечно, картина может быть не до конца полной, так как какой-то процент используется и в промышленности (особенно в рамках производства высоких технологий), медицинской среде, прочих отраслях, поэтому налицо привязка рассматриваемого в качестве инвестиций драгметалла к состоянию экономики. Общая долговременная тенденция к снижению говорит о том, что делать вложения финансового плана в серебро можно и даже нужно, но рассчитывать, что они «выстрелят» скоро, не приходится.
Серебро и инвестиции в него в долгосрочной перспективе
- Ресурсы серебра исчерпаемы, и они, если посчитать, не так высоки с учетом огромного процента потребления.
- Серебро доступно, если сравнивать с золотом. Оно, примерно, в 50-100 раз дешевле золота, поэтому для обычных людей без серьезных капиталов на банковских счетах появляется возможность – делать вложения, даже не обладая солидным капиталом. Это неизбежно ведет к росту цены за унцию.
- Описанная тенденция к падению объемов в прямом физическом смысле будет держаться еще несколько десятилетий, и серебро не возвращается вновь на рынок, трансформировавшись в лом. Золото же, наоборот, можно переплавить, превратить в нечто иное без утилизации, а серебро после использования утилизируется, а, значит, его запасы быстрее истощатся.
- Добыча серебра также не слишком простая, так как в мире почти отсутствуют залежи аргентума в чистом виде. Статистика гласит, что свыше 80% металла добывается в качестве побочного ресурса при таких металлах, как никель или, скажем, цинк.
У корпораций современности просто нет необходимости в том, чтобы увеличивать объем добычи этого драгоценного металла, так как от него несущественный доход, ведь большая часть прибыли – это так называемой «профильное» сырье, на котором и специализируется каждая отдельно взятая компания.
Аналитики в сфере экономики говорят о растущем в перспективе спросе на серебро, а текущая ситуация на рынке – лишь кратковременное явление.
Об этом говорит и великий Роберт Киосаки, который твердит о том, что вкладываться в серебро нужно прямо сейчас. Это очень важно, так как секрет успеха кроется в том, чтобы вложить деньги тогда, когда стоимость находится на минимальной планке.
Котировки серебра будущих лет: какова картина
Все, кто разбирается в этом вопросе и следит за ним, знают, что котировки серебра никогда не были стабильными. Они ежедневно устанавливаются фиксингом в Лондоне. Это такая процедура, в рамках которой согласовывается стоимость драгметалла с учетом всех факторов. Занимается этим ассоциация торговцев, и на эту котировку равняются все мировые национальные банки. Что касается России, то здесь курс серебра всегда устанавливается только Центробанком, и планка постоянно находится в динамике.
В нашей стране, в отличие от других, фиксируется цена за 1 грамм, хотя, конечно, удобнее было бы делать измерения в унциях по мировому стандарту. Тем не менее, не стоит бояться колебаний, так как инвестирование и заработок на серебре должны базироваться на аналитике фундаментальных факторов, так как любые колебания на Бирже несущественно влияют на курс.
Как вложиться в серебро
У каждого способа «серебряных инвестиций» есть свои объективные плюсы и минусы, ключевые особенности. Конечно, не существует в полной мере безопасных или на 100% прибыльных вложений, риск есть всегда, но так в любом векторе.
Вот несколько вариантов, которые вы можете взять себе на заметку:
- Покупка слитка банковского серебра (925 проба). Они могут быть и малыми, и большими, но обращать внимание рекомендуем на вторые. Практика показывает, что невыгодно покупать малые слитки, плюс, чем больше слиток, тем меньше вы платите за 1 грамм. Экономия налицо. Среди минусов отметим трудоемкость и длительный срок продажи металла, так как банковский эксперт только неделю потратит на то, чтобы за оплату установить, является ли слиток подлинным.
- Приобретение инвестиционных монет. Цена на них растет стабильно, но не стоит путать инвестиционную монету с ее «коллегой», коллекционной. Инвестиционные монеты выпускаются в небольших объемах лишь с одной целью – облегчение вложений в драгоценные металлы.
- Открытие так называемого металлического счета . Здесь все просто: не нужно покупать слитки, поэтому нет издержек. Счет, де факто, виртуальный. Вы формально покупаете граммы, накапливая их на своем серебряном счету. Помните, что страховки не предусмотрено, поэтому при банкротстве банка вы можете рассчитывать в лучшем случае на выдачу того количества серебра, что эквивалентно размеру счета, но это при условии, что у банка есть ресурсы.
В этом материале:
Являясь в первую очередь драгоценным металлом, серебро может использоваться как эквивалент денег. Данный драгметалл также, как и золото во все времена выступали в роли активной страховки от обесценивания денежных знаков.
По мере того как американские доллары обесцениваются в стоимости, все большее число инвесторов и простых людей воспринимают их как простые расчетные единицы, не несущие какой-либо выгоды (по причине отсутствия золотовалютной прочности под собой). Также, при условии возникновения нового финансового кризиса (что происходит регулярно раз в пять лет), серебро становится отличной опорой и системой защиты собственных средств, предлагая при этом немалую наличную прибыль.
Насколько выгодны капиталовложения в серебро?
Сегодня в условиях нестабильности ведущих экономик мира и, как следствие, всего финансового рынка, экспертами выделяется ряд основополагающих причин, способствующих надежности вложений в серебро. В частности:
- Широкий спектр применения в медицине в роли сильного бактерицидного средства (мировой спрос);
- Серебра намного меньше добывается, чем золота (высокий спрос и низкий уровень предложения);
- Использование в качестве ювелирных украшений, а также при создании электрических приборов, сотовых телефонов и компьютеров.
Помимо всего вышесказанного, серебро (в отличие от золота) полностью растрачивается. Согласно последним экспертным оценкам, за последние несколько десятков лет было растрачено больше восьмидесяти процентов всего добытого серебра, в то время как золото сохранилось на чуть больше девяноста процентов.
Запасы серебра неустанно иссякают, поэтому уже через десять лет вполне могут полностью закончиться, что, естественно, окажет катастрофическое воздействие на всю промышленность по всему миру и, как следствие, сильное влияние на экономики различных стран.
Серебро – долгосрочный инструмент инвестирования, обладающий значительным запасом прибыли.
Цена на серебро сейчас
Как и где можно купить серебро: доступные варианты
Как и в случае с золотом, вложения в серебро могут быть нескольких видов.
Депозит в банке
Инвестиции в серебро через банк (в виде депозита) характеризуется незначительным уровнем доходности, но в тоже время высоким показателем сохранности вложенных средств. Данный способ по праву считается одним из лучших инструментов защиты от инфляции. Минусом же служит то, что число физического драгоценного металла меньше массы, заявленной на банковском счете. Также, при закрытии депозита вполне могут возникнуть проблемы с получением своих сбережений в виде серебра.
Слитки
Инвестиции в серебро через покупку слитков является одним из популярных и доступных вариантов, которому, естественно, присущи значительные затраты в момент покупки. Стоит отметить, что правом на проведение операций с серебряными слитками сегодня имеют не все банковские организации, а только те, которые располагают соответствующей лицензией.
Те банки, которые получили право на реализацию серебряных слитков, предлагают своим клиентам следующие виды:
- Мерный. Масса слитка составляет не меньше одного килограмма;
- Стандартный. Масса варьируется в пределах от 28 до 32 килограмм.
Все слитки, реализуемые через банк, имеют 999 пробу. Наибольшей популярностью среди инвесторов обладают мерные слитки по причине их практичности.
Монеты
Другим, не менее популярным сегодня способом инвестирования в серебро являются коллекционные серебряные монеты. Приобрести монеты можно как в банковской организации, располагающей соответствующей лицензией, так и у профессиональных нумизматов. Отличительной чертой инвестирования в серебро посредством монет является двойной стандарт ценообразования. В ряде случаев, на стоимость актива влияет не столько котировки самого драгоценного метала, сколько его нумизматические качества, например: год выпуска, тираж, физические характеристики, внешнее состояние и т. д.
Ценные бумаги компаний, занимающихся добычей драгоценного металла
Покупка акций компаний, которые занимаются разработкой шахт и добычей серебра является альтернативным способом капиталовложения в драгметалл. Приобретение акций возможно через брокерскую компанию на фондовых площадках. Отличительно чертой подобного варианта вложения являются низкие расходы и высокий показатель прибыли. Правда, при неправильном расчете времени покупки ценных бумаг, а также выбора компании на пороге банкротства, вполне вероятны большие потери.
ОМС
Также, как и в случае с золотом, открытие обезличенного металлического счета в серебре является прекрасной альтернативой сохранности денежных средств от пагубного влияния инфляции. Единственный недостаток использования ОМС в качестве инструмента инвестирования проявляется в уплате налога в моменте закрытия счета. С другой стороны, при помощи обезличенного металлического счета можно провести проверку банка на наличие у него физического драгоценного металла.
Ювелирные украшения и антиквариат
Еще одним способом инвестирования в серебро является покупка ювелирных украшений и антикварных изделий. Здесь стоит отметить, что, как и в случае с коллекционными монетами, подобные активы обладают специфическими свойствами ценообразования. К примеру, в цену ювелирного украшения помимо стоимости драгоценного металла включается цена работы ювелирного мастера. Тоже относится и к антикварным изделиям, где большую роль играет не серебро, как драгоценный метал, а год создания изделия, его внешний вид и наличие «личной истории».
Индексные фонды
Не так давно для массового инвестора стала доступной еще одна возможность вложения капитала – индексные фонды серебра. По мнению ряда экспертов МВФ, подобный инструмент обладает значительными перспективами уже в среднесрочной перспективе в отличие от доллара США. Доступ к индексным фондам предоставляется брокерскими компаниями.
Использование производных инструментов в роли краткосрочных инструментов
На сегодняшний день финансовые площадки мира предоставляют значительный спектр инструментов для извлечения прибыли, в том числе и при помощи серебра. Правда, при торговле через брокерскую компанию, серебро в его физическом виде не поставляется, а расчет ведется виртуальным способом. Подобный вариант инвестирования прекрасно подходит для краткосрочных алгоритмов извлечения прибыли с серебра.
В отличие от покупки драгоценного металла в банке, покупка серебра на финансовом рынке имеет ряд неоспоримых преимуществ, а именно:
- Высокий уровень ликвидности и возможность купить/продать серебро в любое удобное время;
- Низкая вероятность обвала. Серебро характеризуется относительно спокойным «характером» движения котировок;
- Минимальный уровень спрэда. В отличие от банков, на финансовом рынке можно купить серебро по максимально выгодной цене.
Среди наиболее востребованных инструментов являются фьючерсы и опционы (деривативы), а также акции компаний, занимающихся разработкой и добычей драгоценного металла.
Заключение
Никогда не стоит бояться открывать новые пути и рынки извлечения прибыли. Инвестиции в серебро обладают высоким уровнем безопасности вложенных средств, а также значительным потенциалом доходности в ближайшие десять лет.
Стоит помнить, что серебро – долгосрочный инструмент инвестирования. Гарантией не только удачного, но и прибыльного вложения является скрупулезный подход к анализу возможностей, а также текущей конъюнктуры рынка. Стоимость серебра, как и любого другого объекта торговли, может не только расти, но и снижаться.
Лучшее время для покупки серебра – начало нового кризиса либо развитие недальновидного внешнеполитического курса правительства.
Каталог монет
14 января 2016Все существующие монеты можно найти в нашей базе с помощью удобного поиска.
Приветствую! В ситуации, когда курс доллара и цены в магазинах растут с космической скоростью, хочется чего-то безопасного и надежного. А еще лучше – вечного. И сегодня мы поговорим про инвестиции в драгоценные металлы: золото, серебро, палладий и платину.
В какой металл лучше вкладывать деньги? И стоит ли это делать в ближайшие годы?
В начале октября 2012-го одна тройская унция золота оценивалась в $1782,5! Та вершина стала переломной точкой, в которой восходящий тренд резко сменился нисходящим. С того момента и по сей день золото уверенно падает в цене. В конце 2015-го за одну тройскую унцию давали всего $1063 (минус 40% за три года).
Почему дешевеет золото?
Основных причин, как обычно, несколько:
- Низкие темпы роста мировой экономики ()
- Укрепление доллара к корзине валют на фоне повышения ставок ФРС США
- Рухнувшие цены на нефть (золото всегда выступало в роли нефтяного «антагониста»)
- Сильный фондовый рынок США
- Низкий спрос на золото в Индии и Поднебесной
- Массовый отток средств из «золотых»
Прогнозы экспертов
Аналитики считают, что в 2016-м золото вряд ли будет расти в цене. Средний прогноз: $1050—1100 за тройскую унцию. Многие эксперты не исключают, что уже во втором полугодии нынешнего года золото пробьет психологическую отметку $1000.
Серебро
Очень похоже на золото ведет себя и серебро. В апреле 2011-го одна тройская унция серебра оценивалась почти в $48,59. До ноября 2013 года драгоценный металл то рос, то резко падал, скатившись в итоге до $34 за унцию. После этого «серебряные» котировки падали практически непрерывно. В конце прошлого года унция серебра оценивалась в $13,86 (минус 68% за неполных пять лет).
Почему дешевеет серебро?
- В промышленности серебро уже используют не так массово (в первую очередь, из-за внедрения новейших технологий). Скажем, производители солнечных батарей все чаще заменяют серебро более дешевыми аналогами
- Слабый рост мировой экономики (в том числе, и в Китае) также тянет спрос на серебро вниз
- Производство серебра растет с каждым годом, что создает избыточное предложение на рынке. Только в 2015-м производство драгоценного металла выросло на 8%
- Массовое бегство инвесторов с сырьевых рынков на фоне восстановления экономики США и повышения процентной ставки Федеральной резервной системой
Прогнозы экспертов
Основной прогноз на 2016 год: $15-16 за унцию. Однако часть аналитиков считает, что в нынешнем году серебро, наоборот, вырастет в цене примерно на треть.
Главный экономист датского Saxo Bank уверен, что стимулом для роста цен на серебро может стать бурное развитие «солнечной» энергетики. Дело в том, что этот драгоценный металл часто используют при производстве фотоэлементов. И по мнению Стина Якобсена, всплеск спроса вполне может вызвать рост цен на серебро.
Палладий
За последние пять лет цены на палладий вели себя не так, как котировки на золото. С февраля 2011-го по июль 2012-го цена палладия то падала, то отскакивала вверх, скатившись в результате с $819,7 до $580 за тройскую унцию.
После этого «медвежий» тренд по палладию уверенно сменился «бычьим». В период, когда золото дешевело почти каждую неделю, палладий дорос до $880 к августу 2014 года. Но уже во втором полугодии прошлого года рост сошел на «нет» на фоне общего падения цен на драгоценные металлы.
К началу 2015-го цена на палладий опустилась до $563 за унцию и продолжает снижаться. 12 января «палладиевые» котировки опускались до $471,4 за унцию.
Почему дешевеет палладий?
- В 2015 году показатели продаж авто в КНР оказались самыми низкими за три года. И это при том, что в IV квартале власти Поднебесной уменьшили налог на покупку машин. Почему это важно? Потому что именно на Китай приходится около 20% мирового спроса на палладий
- После длительной забастовки возобновилось производство платиноидов в ЮАР (в итоге сократился дефицит палладия на рынке)
- Массовый отток инвесторов с рынка драгоценных металлов на фоне резкого укрепления доллара США.
Прогнозы экспертов
Особого оптимизма по поводу цен на палладий аналитики не демонстрируют. Большинство склоняется к коридору $500-550 за унцию.
Платина
В последнее время «платиновые» котировки разочаровывают инвесторов еще больше, чем цены на золото.
Пять лет назад (в феврале 2011-го года) платина оценивалась в $1827 за тройскую унцию. Интересно, что боковое движение по этому драгоценному металлу продолжалось дольше, чем по золоту и серебру.
Лишь в феврале 2013 года «платиновые» котировки уверенно пошли вниз. С $1673 за унцию цена платины упала до $882 к концу прошлого года (то есть, подешевела почти в два раза всего за три года)! Почему платина сегодня стоит дешевле золота?
Почему дешевеет платина?
- Сократился спрос со стороны китайской автомобильной промышленности. Кроме того, по оценкам аналитиков, спрос на ювелирные украшения в Поднебесной в 2016-м может снизиться на 9%
- Компания Lonmin (третье место в мире по производству платины) в конце прошлого года привлекла $400 млн. за счет дополнительной эмиссии акций по заниженной цене. Серьезное увеличение производства приведет к еще большему избытку предложения на рынке. С учетом платины, добываемой в ЮАР, объем «лишней» платины оценивается в 300 — 500 тысяч унций в ближайшие три года
- Скандал вокруг дизельных автомобилей Volkswagen
Напомню вкратце суть этой истории. Платина используется в каталитических конвертерах для уменьшения вредных выбросов. Осенью стало известно, что во время лабораторных тестов концерн VW устанавливал специальное программное обеспечение примерно на 11 млн. автомобилей, чтобы исказить результаты уровня выбросов оксидов азота.
Эксперты ожидают, что в Евросоюзе этот скандал приведет к резкому сокращению спроса на автомобили с дизельным двигателем. Что автоматически «уронит» и спрос на платину.
Прогнозы экспертов
В 2016-м году цена на платину, скорее всего, останется на текущем уровне с тенденцией к понижению. Самый популярный среди аналитиков прогноз: $900 за унцию.
Мое личное мнение
Не буду оригинальничать. Как и большинство экспертов, я думаю, что в нынешнем году драгоценные металлы расти в цене не будут. Сырьевые активы (в том числе, и драгметаллы) сегодня «не в моде». В середине прошлого года индекс сырьевых товаров S&P GSCI обновил 13-летний минимум!
В 2011-м «бум» на золото и серебро был вызван тем, что инвесторы опасались сильной инфляции (эти опасения, кстати, не оправдались). Сейчас же внимание переключилось на «аппетитный» доллар и растущий фондовый рынок США.
Сегодня финансовые консультанты советуют держать в золоте, серебре, платине и палладии не более 10% всего активов.
К тому же в России вложения в драгоценные металлы (в любом виде) связаны с дополнительными потерями: НДС, НДФЛ, банковский спред, плата за аренду банковской ячейки… Поэтому на фоне падающих цен на металлы инвестировать в них просто невыгодно. Тем более что цены на слитки, и в российских банках фиксируются в рублях – еще один удар по потенциальной доходности драгоценных металлов.
А в какой драгоценный металл вкладываете Вы? Если, конечно, инвестируете. Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на самые интересные посты с друзьями!
Инструкция
Существует два основных способа инвестирования в серебро: физический (слитки, монеты) и бумажный (ОМС). Серебряные слитки продаются в ряде крупных банков, и их вес начинается от 50 граммов. Для покупки достаточно просто прийти с паспортом в отделение, занимающееся их реализацией. На всех обязательно должны стоять вес, год изготовления, серийный номер и . К минусам данной формы вложения стоит отнести уплату НДС при покупке (18%) и сложности с организацией их хранения. Если вы планируете вложить достаточно крупную сумму денег в металл, то придется арендовать банковскую ячейку или устраивать дома сейф. Кроме того, это реальный металл, обладающий всеми физическими свойствами. Например, при с воздухом на слитках могут появляться темные пятна патины, что снижает его выкупную стоимость.
Второй вид физического металла - это инвестиционные монеты. Они отличаются от памятных тем, что при вашем желании банк обязуется их выкупить, их стоимость максимально приближена к цене металла на бирже. К российским инвестиционным монетам относятся серебряные Георгий Победоносец и Соболь, которые предлагаются практически всеми крупнейшими банками. Покупка оформляется на месте в течение нескольких минут при предъявлении паспорта. К плюсам данного вида вложения в серебро относятся: отсутствие НДС при покупке и продаже, небольшой размер, относительная легкость продажи. В то же время сохраняются все работы с физическим металлом. Существенным недостатком является наличие спрэда - разницы между ценой покупки и продажи монет банком.
Третий способ вложения в серебро - это ОМС (обезличенный металлический счет). В этом случае вы не становитесь обладателем физического металла. Покупая его по курсу продажи вашего банка, вы скапливаете на своем счету граммы . При желании можно продать его обратно по курсу на день продажи. Спрэд в случае ОМС несколько меньше, чем у монет, НДС также не платится. К значительным минусам стоит отнести то, что ОМС не участвуют в системе страхования вкладов. Поэтому лучше выбирайте банки из первой десятки, иначе в вслучае возникновения финансового катаклизма вы рискуете остаться только с бумажкой на руках.
Каждый решает сам, какой способ вложений в серебро подходит ему лучше всего. Но следует помнить, что вложения в металлы являются скорее средством сохранения денег, чем способом их приумножения. Поэтому доля этого инструмента в вашем инвестиционном портфеле должна быть в районе 20%. Будьте готовы к долгосрочным вложениям, т.к. на этом рынке возможны как взлеты, так и падения.
Инвестиции в серебро называют долгосрочными на период не меньше 12 лет. За последнее время цены на этот металл выросли, но, конечно, так будет происходить далеко не всегда. Как и в случаях с другими финансовыми инструментами, тут все подвергается колебаниям из-за спекулятивных действий на бирже или резкого упадка экономики развитых стран. Но, это не должно останавливать вас в инвестициях, ведь это один из способов уберечь свой капитал от рисков.
Какой смысл инвестировать в серебро?
Аналитики выделяют несколько причин, говорящих о надежности подобных вложений:
- его меньше, чем золота;
- это незаменимый металл, как в ювелирных украшениях, так и при производстве компьютеров, приборов, мобильных телефонов;
- он применяется в медицине в качестве бактерицидного средства;
- добытый материал растрачивается, в отличие от золота.
Пессимистические прогнозы на будущее таковы: запасы иссякают, и уже примерно через 10 лет они полностью исчезнут. Это будет иметь просто катастрофические последствия для мировой экономики, а значит, уже через 10 лет именно этот драгоценный материал сможет влиять на экономику. Именно поэтому сейчас это бесценный объект ваших инвестиций.
Рядом с такими явными преимуществами есть и риски для вкладчиков. На финансовом рынке уже несколько раз случались так называемые «взрывы серебряных пузырей», когда те, кто поставил на металл все свое состояние, оставались ни с чем. Добыча зависит от спроса на цветные металлы, потому что серебро – сопутствующий продукт при разработке меди, золота, цинка и свинца. Всегда важно помнить о том, что положение очень изменчиво и вызвано сложностями ценообразования.
Вы сами должны решить, выгодно ли вам вкладывать свои деньги. Да, риск присутствует всегда и никто от него не защищен. Но, сегодня, именно из-за повышения цены, такие вложения кажутся весьма перспективными.
ГДЕ и КАК вложить деньги?
Вложение денег в серебро требует предварительного изучения финансового рынка. Важно знать, где и как сделать первый взнос.
ГДЕ?
Одним из главных критериев выбора банка должна быть цена, но это далеко не единственный критерий. При покупке вам также нужно будет решить вопросы с его хранением: вы можете хранить слитки в том банке, где вы их купили, в каком-нибудь другом или дома. Если вы вбираете банк, отдайте преимущество не тому, где металл продают дешевле, а тому, которому можно довериться. Выбрать банк для открытия обезличенного или ответственного хранения нужно потому, что ваши средства на так называемых металлических счетах не являются вкладами, а значит и не подпадают под действия страховки. Но, если банк обанкротился, у него отняли лицензию или у него нет серебра в физическом виде, вы можете потерять не просто часть, но и все свои вложения.
При хранении дома, заведите тайник или купите для этого специальный сейф, что убережет сокровище от порчи металла (а это снижает его стоимость) и от воровства.
КАК?
Покупка слитков . Это один из возможных вариантов. Ваша задача – выбрать банк с лицензией на проведение операций с драгоценным металлом. В данном случае будьте готовы к значительным затратам на покупку.
Привлекательность данного варианта состоит в том, что вы реально будете чувствовать себя владельцем драгоценного металла. Этот способ вложения чаще всего выбирают те, кто абсолютно уверен в активном росте цен на материал.
Покупка монет . Вы можете приобрести их не только в банке, но и на нумизматическом рынке. Чтобы инвестировать в монеты, вы можете прийти в любое отделение банка с документами, что подтверждают вашу личность, а также с суммой, на которую будет совершена покупка.
Вы можете приобрести как русские, так и зарубежные монеты. Будьте внимательны, ведь цены отличаются не только в разных банках, но и в разных филиалах одного и того же банка. Вы также можете приобрести металл через Интернет-аукционы или доску объявлений, но здесь существует высокий риск мошенничества.
Данная покупка не облагается налогом, а само вложение считается долгосрочным. Банк купит монеты по более низким ценам, поэтому многие выжидают до тех пор, пока цена не возрастет. Это позволяет не потерять свои вложения.
Популярные инвестиционные монеты – «Георгий Победоносец», «Соболь» и «Знаки Зодиака». Но, в большинстве региональных банков найти их довольно тяжело, потому, что их скупают у Сбербанка и перепродают по завышенной цене. Самый приемлемый вариант в плане разницы в купле-продаже является «Георгий Победоносец», так как спрэды у «Соболя» чаще достигают 50%.
Банковские депозиты . В данном случае доход несколько ниже, чем от размещения вашего капитала в валюте или рублях. Но, не спешите отказываться от такого варианта: этот депозит по праву считается весьма надежным, так как он не подвергается инфляции. Физическое количество серебра меньше массы на банковском счете, а это один из минусов. К тому же, у вас могут возникнуть трудности при получении сбережения серебром.
ОМС. Если говорить об издержках, но одним из самых привлекательных вариантов остается ОМС. Здесь вам нужно будет уплатить налоги только на прибыль после продажи. Но, подобные счета далеко не всегда обеспечены реальным металлом, да и банк может установить свою цену, далекую от реальной стоимости.
Какой будет прибыль от вложения?
Перед тем, как вложить деньги, вы должны определиться с бюджетом и не выходить за его рамки. Это станет гарантией того, что вы не потеряете свои финансы. Итак, если ваш бюджет позволяет вам инвестировать до $ 1 000, не превышайте эту сумму.
Сложно сказать, какую сумму вы можете заработать, ведь все зависит от экономических и финансовых факторов. Но, за последние 10 лет именно этот материал демонстрирует максимальную доходность в +661%.
Как торговать серебром?
Форекс
Как вы уже понимаете, рынок валют не ограничен торговлей исключительно валютой. Например, на Форекс вы спокойно можете торговать серебром. Итак, в торговом терминале этот металл обозначается XAG. Он торгуется с доступной валютой, но сильно связан с долларом США.
Среди основных преимущественных качеств торговли на Форекс отмечают:
- Высокий уровень ликвидности;
- низкую вероятность обвала цен;
- возможность долгосрочного планирования;
- стабильность рынка;
- низкие риски;
- предсказуемость котировок.
Покупка осуществляется лотами, и 1 лот – 5 000 Тройских унций. Унция равна 31,1035 грамм. Учитывая сегодняшнюю стоимость, это примерно $140 000. Если ваше кредитное плечо 1:500, то на один такой лот вы потратите $280. Чем меньше кредитное плечо, тем выше стоимость лота. А это требует увеличение депозита Форекс.
Если вы заинтересованы в значительной прибыли от вложенных денег, покупайте металл не на короткий, а на длительный срок. В данном случае момент продажи и прибыли наступит немного раньше, чем в случае с золотом, но тактика, используемая при работе с валютой, тут является неэффективной.
ММВБ
Не так давно в РФ впервые началась торговля драгоценным металлом на Московской бирже. Такое нововведение – способ увеличите ликвидность драгоценных металлов на внутреннем рынке, а также привлечь больше клиентов на рынок. Частные инвестора и физические лица могут учувствовать в торгах, но основными игроками остаются зарегистрированные брокеры и кредитные учреждения.
Торги будут проводиться на платформе существующего валютного рынка с 10:00 утра и до 23:50 по московскому времени. Все расчеты по операциям проходят за российские рубли. При этом размер лота серебра при торговле на ММВБ установлен в размере 100 грамм.
В данном случае также предусматривается возможность сделок своп, т.е. в режиме двухстороннего анонимного аукциона. Сроки расчетов – 1 день, два дня, неделя, месяц и полгода. Размер лота для своповых сделок с серебром установлен в размере 50 000 грамм.
Сбербанк
Сбербанк очень отличается от своих прямых конкурентов и оппонентов тем, что старается максимально точно и четко контролировать ценовую политику, а также не вызывать ажиотажа среди клиентской базы. Цена в сегодня напрямую зависит от чистоты металла, а также от котировок на мировом рынке. Свои слитки вы можете продать банку по рыночной цене, поэтому у вас всегда есть такая возможность вернуть свои средства назад.
Действительно, любые драгоценные металлы всегда считались самой надежной инвестицией среди тех, кто пытался сохранить свои финансов, ведь они не подвергаются обесцениванию или инфляции. Но, если раньше в приоритете была платина и золото, сегодня нишу заняло серебро. Его покупают как иностранные, так и российские инвесторы. Хотя стоимость металла подвержена изменениям в зависимости от курса валюты, у вас всегда есть возможность, если не приумножить свое состояние, то хотя бы защитить его.
Видео о инвестициях в серебро — от РБК.
